AML-beleid van Zumobet Casino

Zumobet Casino (bereikbaar via casino-zumobet.nl) hecht groot belang aan de integriteit van haar platform en de veiligheid van haar spelers. In overeenstemming met de toepasselijke Nederlandse en internationale wet- en regelgeving hanteert Zumobet een strikt beleid ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme (Anti-Money Laundering, hierna: AML-beleid). Dit beleid is van kracht met ingang van 2026 en geldt voor alle gebruikers, medewerkers en partners van Zumobet.

1. Wettelijke Grondslag

Zumobet opereert op basis van een geldige vergunning onder registratienummer 3-102-926727. Ons beleid is opgesteld in overeenstemming met de volgende wet- en regelgeving:

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft);
De Wet op de kansspelen (Wok);
De richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF);
De vierde en vijfde Anti-Money Laundering Directive (AMLD4 en AMLD5) van de Europese Unie;
Overige relevante Europese en nationale regelgeving inzake financiële criminaliteit.

2. Doel van het AML-beleid

Het primaire doel van dit beleid is het voorkomen dat Zumobet wordt misbruikt voor witwassen, terrorismefinanciering of andere vormen van financiële criminaliteit. Zumobet verbindt zich ertoe om:

Alle verdachte transacties te identificeren, te onderzoeken en te melden aan de bevoegde autoriteiten;
Een robuust systeem van interne controles te handhaven;
Medewerkers regelmatig op te leiden op het gebied van AML-compliance;
Samen te werken met toezichthoudende instanties en wetshandhavingsorganen.

3. Klantidentificatie en Verificatie (KYC)

Zumobet past een strikt Know Your Customer (KYC)-proces toe. Alle spelers zijn verplicht hun identiteit te verifiëren voordat zij kunnen storten, spelen of opnemen. De volgende documenten kunnen worden gevraagd:

Identiteitsbewijs: een geldig paspoort, nationale identiteitskaart of rijbewijs;
Adresbewijs: een recente bankafschrift of nutsrekening (niet ouder dan 3 maanden);
Betaalmethode verificatie: bewijs van eigendom van de gebruikte betaalmethode;
Herkomst van fondsen: in bepaalde gevallen kan documentatie worden gevraagd ter onderbouwing van de herkomst van gestorte gelden.

Zumobet behoudt zich het recht voor om aanvullende documenten op te vragen indien de omstandigheden daartoe aanleiding geven. Accounts die de verificatieprocedure niet succesvol doorlopen, kunnen worden beperkt of gesloten.

4. Risicogebaseerde Aanpak

Zumobet hanteert een risicogebaseerde benadering bij het beoordelen van klanten en transacties. Klanten worden ingedeeld in risicocategorieën (laag, gemiddeld of hoog risico) op basis van factoren zoals:

Geografische locatie van de klant;
Transactievolume en -frequentie;
Ongebruikelijke of complexe transactiepatronen;
Status als Politiek Prominent Persoon (PEP);
Negatieve berichtgeving of aanwezigheid op sanctielijsten.

Klanten met een hoog risicoprofiel worden onderworpen aan Enhanced Due Diligence (EDD), wat inhoudt dat aanvullende informatie en documentatie worden verzameld en de activiteit vaker wordt gemonitord.

5. Monitoring van Transacties

Zumobet beschikt over geautomatiseerde systemen voor de continue monitoring van transacties. Transacties die afwijken van het normale gedragspatroon van een klant of die voldoen aan bepaalde drempelwaarden worden automatisch gemarkeerd voor nader onderzoek. Voorbeelden van verdachte transacties zijn:

Grote stortingen of opnames zonder duidelijke herkomst van de fondsen;
Frequente kleine stortingen die samen een groot bedrag vormen (structuring);
Stortingen die direct worden opgenomen zonder noemenswaardige speelactiviteit;
Gebruik van meerdere betaalmethoden zonder aannemelijke reden;
Transacties vanuit of naar jurisdicties met een hoog risico.

6. Meldingsplicht

In overeenstemming met de Wwft is Zumobet verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland). Meldingen worden vertrouwelijk behandeld en worden niet gecommuniceerd aan de betrokken klant (tipping-off verbod). Medewerkers die te goeder trouw een melding doen, zijn beschermd tegen aansprakelijkheid.

7. Sanctiebeleid en PEP-screening

Zumobet screent alle klanten en zakelijke relaties op sanctielijsten van nationale en internationale instanties, waaronder:

De Europese Unie (EU-sanctielijsten);
De Verenigde Naties (VN-veiligheidsraad);
De Office of Foreign Assets Control (OFAC) van de Verenigde Staten;
De Nederlandse nationale sanctielijst.

Personen of entiteiten die op een sanctielijst staan, worden geweigerd toegang tot het platform. Zumobet screent tevens op Politiek Prominente Personen (PEP's) en hun naaste familieleden en zakelijke relaties. Dergelijke klanten worden altijd onderworpen aan Enhanced Due Diligence.

8. Interne Procedures en Training

Zumobet heeft een aangewezen AML Compliance Officer die verantwoordelijk is voor de implementatie en handhaving van dit beleid. De verantwoordelijkheden omvatten:

Het bijhouden en actualiseren van het AML-beleid conform de geldende wet- en regelgeving;
Het beoordelen van gemelde verdachte transacties;
Het onderhouden van contacten met toezichthoudende autoriteiten;
Het verzorgen van regelmatige AML-trainingen voor alle relevante medewerkers.

Alle medewerkers van Zumobet die betrokken zijn bij klantcontact, transactieverwerking of compliance worden verplicht jaarlijks een AML-training te volgen. Deze trainingen omvatten het herkennen van verdachte activiteiten, de meldingsprocedures en de actuele wet- en regelgeving.

9. Bewaarplicht van Documenten

Zumobet bewaart alle relevante documentatie in het kader van de AML-compliance gedurende minimaal vijf jaar na beëindiging van de zakelijke relatie of de datum van de transactie. De bewaarde documenten omvatten:

KYC-documenten en verificatiegegevens van klanten;
Transactiegegevens en correspondentie;
Interne onderzoeksrapporten en meldingen aan FIU-Nederland;
Risicobeoordelingen en due diligence rapporten.

Alle gegevens worden opgeslagen in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en het privacybeleid van Zumobet.

10. Consequenties bij Niet-Naleving

Zumobet neemt overtredingen van het AML-beleid uiterst serieus. Bij vermoeden van witwassen of andere financiële criminaliteit behoudt Zumobet zich het recht voor om:

De toegang tot het account onmiddellijk te blokkeren;
Uitstaande transacties te bevriezen in afwachting van nader onderzoek;
De bevoegde autoriteiten te informeren;
De zakelijke relatie met de klant te beëindigen;
Eventuele winsten die zijn behaald via verdachte activiteiten in te houden.

11. Wijzigingen in het AML-beleid

Zumobet behoudt zich het recht voor dit AML-beleid te allen tijde te wijzigen teneinde te voldoen aan nieuwe wet- en regelgeving of gewijzigde omstandigheden. Materiële wijzigingen worden kenbaar gemaakt via de website casino-zumobet.nl. Wij adviseren spelers dit beleid regelmatig te raadplegen.

12. Contact

Voor vragen over ons AML-beleid of om verdachte activiteiten te melden kunt u contact opnemen met onze Compliance Officer via de contactmogelijkheden op onze website casino-zumobet.nl. Wij behandelen alle meldingen vertrouwelijk en met de grootst mogelijke zorgvuldigheid.

Dit AML-beleid is voor het laatst bijgewerkt in 2026. Zumobet Casino opereert onder registratienummer 3-102-926727 en zet zich volledig in voor een veilige, eerlijke en transparante speelomgeving voor alle spelers in Nederland.